Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir führen jeden Spielerkontenbestand nach denselben Regeln: geprüfte Identität, nachvollziehbare Zahlungen und konsequente Kontrolle. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Politik im Überblick

Spinsahara Casino betreibt seinen Spielbetrieb unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Damit unterliegen wir den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für VIP-Stufen oder langjährige Kunden.

Unser Geldwäschereipräventionsprogramm umfasst drei Bausteine: die Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Behörde. Die Verantwortung trägt unsere Compliance-Abteilung unter Leitung des Money Laundering Reporting Officer, der direkt an die Geschäftsleitung berichtet und Weisungen von niemandem im operativen Geschäft erhält.

Wann wir Sie verifizieren

Eine vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Daneben prüfen wir nach, sobald kumulierte Einzahlungen 2'000 CHF übersteigen oder wenn einzelne Transaktionen ein auffälliges Muster ergeben. Bei besonders grossen Summen ab 10'000 CHF kumuliert gilt die erweiterte Sorgfaltspflicht mit Nachweis der Herkunft der Mittel.

Die Prüfung umfasst drei Dokumente: ein amtlicher Identitätsnachweis, ein Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und der Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung läuft in vier Schritten und nimmt in der Regel weniger als 48 Stunden in Anspruch. Komplette und lesbare Dokumente beschleunigen den Prozess deutlich. Wir bearbeiten Anfragen in der Reihenfolge des Eingangs, mit Priorität für ausstehende Auszahlungen.

• Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch oder senden sie an [email protected].
• Unsere Compliance-Abteilung gleicht Identität und Adresse mit den Registrierungsdaten ab.
• Wir prüfen, ob die Zahlungsmethode auf Ihren Namen lautet.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen innerhalb weniger Stunden eine konkrete Nachfrist.

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an Zahlungsanbieter und Behörden, soweit das Gesetz dies verlangt.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei Einzahlungen ab 10'000 CHF kumuliert oder bei auffälligen Mustern (z. B. viele Einzahlungen kurz hintereinander ohne anschliessendes Spiel) fordern wir den Nachweis der Mittelherkunft. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die wir für jedes Konto gleich anwenden.

Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente. Wichtig ist, dass die Belege Ihren Namen tragen und plausibel zum eingezahlten Betrag passen. Fälschungen oder fremde Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und Meldung.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring und bei Auffälligkeiten eine manuelle Prüfung. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist, und höchstens bis zum Betrag, den Sie eingezahlt haben. Gewinne darüber und Restguthaben überweisen wir per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Wir führen kein eigenes Konto für Sie. Die Blockchain-Kontrolle bei Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT) läuft über geprüfte Analysewerkzeuge, die Sperradressen erkennen. Auszahlungen auf mit Wallet-Mixern verbundene Adressen lehnen wir ab.

Wenn Dokumente fehlen

Ohne abgeschlossene Verifizierung leisten wir keine Auszahlung. Einzahlungen bleiben weiterhin möglich, die Spielfunktionen behalten wir frei. Erhalten wir innerhalb der gesetzten Frist von 30 Tagen keine vollständigen Dokumente, frieren wir das Konto ein und stornieren ausstehende Auszahlungsanträge.

Bei ungültigen, unlesbaren oder widersprüchlichen Dokumenten kontaktieren wir Sie einmal konkret mit der Angabe, welcher Beleg fehlt. Wiederholen sich Unstimmigkeiten oder bestehen berechtigte Zweifel an der Identität, schliessen wir das Konto, behalten den Pflichtanteil des Guthabens bis zur Klärung ein und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Gegen Entscheidungen der Compliance-Abteilung können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] Beschwerde einreichen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungs- und Transaktionsdaten bewahren wir 5 Jahre ab Kontoschliessung auf. Diese Frist schreibt die Lizenzbehörde vor, damit Transaktionen bei behördlichen Anfragen nachvollziehbar bleiben. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Solange das Konto aktiv ist, aktualisieren wir abgelaufene Ausweise und Adressbelege alle 3 Jahre, damit Ihre Daten stimmen.

Häufig gestellte Fragen

Warum muss ich mich verifizieren, obwohl ich schon eingezahlt habe?

Einzahlungen geringerer Beträge geben wir zur Nutzung frei, die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir gesetzlich spätestens vor der ersten Auszahlung. Ohne diese Prüfung dürfen wir kein Geld auszahlen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis 48 Stunden nach Eingang vollständiger Dokumente. Unlesbare Fotos oder fehlende Belege verlängern die Frist, weil wir dann nachfordern müssen.

Muss ich immer auf dieselbe Methode auszahlen lassen?

Ja. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung und höchstens bis zu deren Höhe. Gewinne und Restguthaben überweisen wir per Banküberweisung auf ein Konto auf Ihren Namen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für 5 Jahre ab Kontoschliessung, wie es unsere Lizenzbehörde vorschreibt, und löschen sie danach endgültig. Zugriff haben ausschliesslich befugte Compliance-Mitarbeiter, jede Einsichtnahme wird protokolliert.